ესპანეთის ხელისუფლებამ აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული ფინანსური ოპერაციების ავტორიზაციისა და სავალდებულო მონიტორინგის ახალი წესები დაამტკიცა.

ესპანეთის მთავრობის ოფიციალურ გამოცემაში გამოქვეყნებული ახალი დებულებები ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ 2010 წლის კანონს უკავშირდება.

ცვლილებები სამეფო დეკრეტით №813/2026 დამტკიცდა, რომელიც 10 ოქტომბერს ესპანეთის სახელმწიფო ოფიციალურ ბიულეტენში (BOE) გამოქვეყნდა. ახალი წესები აძლიერებს მოთამაშეთა იდენტიფიკაციისა და ონლაინ აზარტული თამაშების პლატფორმებზე განხორციელებული ფინანსური ოპერაციების გადამოწმების მოთხოვნებს.

როგორც SBC Noticias იუწყება, ერთ-ერთი მთავარი მოთხოვნაა, რომ გადახდის საშუალების მფლობელი უნდა ემთხვეოდეს სათამაშო ანგარიშის მფლობელს. ოპერატორებმა უნდა გადაამოწმონ, რომ თანხის შეტანისა და გატანისთვის გამოყენებული გადახდის საშუალებები ეკუთვნის რეგისტრირებული ანგარიშის მფლობელს.

მე-21 მუხლით დადგენილი ახალი დებულებები ოპერატორებს ავალდებულებს, დაადასტურონ, რომ გადახდის საშუალების მფლობელი „სათამაშო ანგარიშის მფლობელია“. ოპერატორებთან განხორციელებული საწყისი ფინანსური ოპერაციების შემოწმების პროცესები სათანადოდ უნდა აღირიცხოს.

ახალი მოთხოვნები ვრცელდება ონლაინ აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებულ ოპერაციებზე, რომლებიც ელექტრონული, კომპიუტერული, აპლიკაციებისა და სხვა ინტერაქტიული არხების მეშვეობით ხორციელდება.

არსებულ მომხმარებლებს ექნებათ ექვსთვიანი გარდამავალი პერიოდი, რათა განახორციელონ ის ცვლილებები, რომლებიც ოპერატორებისთვის გადახდის კუთვნილების დასადასტურებლადაა საჭირო.

გარდამავალ პერიოდში მომხმარებლებს შეუძლიათ, კვლავ განათავსონ დეპოზიტები მათთვის ჩვეული გადახდის მეთოდების გამოყენებით და მონაწილეობა მიიღონ თამაშებში. თუმცა, მოგებული თანხის გატანა შეიზღუდება მანამ, სანამ ვერიფიკაციის მოთხოვნა არ შესრულდება.

ექვსთვიანი ვადის ამოწურვის შემდეგ ოპერატორებს მოუწევთ იმ მომხმარებლებთან ხელშეკრულებების ცალმხრივად შეწყვეტა, რომელთა გადახდის საშუალებების მფლობელობაც კვლავ დაუდასტურებელი იქნება. მომხმარებელთა ანგარიშების გააქტიურებისა და დახურვის შესახებ ინფორმაცია ოპერატორებმა აზარტული თამაშების რეგულირების გენერალურ დირექტორატს (DGOJ) უნდა წარუდგინონ.

ოპერატორებს ტექნიკურ სისტემებთან ადაპტირებისთვის ექვსთვიანი ვადა ექნებათ. ცვლილებები მოითხოვს გადახდების შემოწმების, მომხმარებელთა იდენტიფიკაციისა და ანგარიშების მართვის პროცედურების განახლებას.

იდენტიფიკაციისა და შესაბამისობის მოთხოვნები ფართოვდება

დადგენილება დისტანციური იდენტიფიკაციის წესებსაც ამკაცრებს. ვერიფიკაციის უსაფრთხო პროცედურები უნდა აკმაყოფილებდეს იმ მინიმალურ მოთხოვნებს, რომლებიც განსაზღვრულია ესპანეთის ფინანსური დაზვერვის ორგანოს, Sepblac-ის მიერ გამოქვეყნებულ ზოგად ნებართვებში.

ცვლილებები ასევე პირდაპირ ითვალისწინებს ესპანეთის ეროვნული პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის (DNI) გამოყენებას როგორც ფიზიკური, ისე ციფრული ფორმით. ელექტრონულ იდენტიფიკაციასა და ამ პროცედურების შედეგად მიღებული ინფორმაციის შენახვასთან დაკავშირებული დებულებები გამოქვეყნებიდან 18 თვის შემდეგ ამოქმედდება.

კომპანიებს ასევე დაევალებათ წერილობითი პოლიტიკის შემუშავება საერთაშორისო ფინანსური სანქციებისა და შესაბამისი საპასუხო ზომების შესახებ, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის უკვე მოქმედი კონტროლის მექანიზმების პარალელურად.

დადგენილება ძალაში 2026 წლის 28 ოქტომბერს შევა, თუმცა ცალკეული ვალდებულებების შესასრულებლად განსხვავებული ვადებია განსაზღვრული.

ესპანეთში ლიცენზირებულ ოპერატორებს გადახდების გადამოწმების ახალი წესების დანერგვა მოუწევთ. პარალელურად, ქვეყანაში პასუხისმგებლიანი თამაშის სხვა ინიციატივებზეც მუშაობენ.

მათ შორისაა DGOJ-ის მიერ შემუშავებული საერთო ალგორითმი, რომელიც აზარტულ თამაშებთან დაკავშირებული სარისკო ქცევის გამოვლენას ისახავს მიზნად. რეალური მოთამაშეების მონაცემების გამოყენებით შექმნილი მექანიზმის მიზანია რისკების ადრეული იდენტიფიცირებისა და დროული ჩარევის გაუმჯობესება. მარეგულირებელმა ორგანომ 13 ოქტომბერს შემოთავაზებულ ჩარჩოსთან დაკავშირებით დამატებითი საჯარო კონსულტაციაც დაიწყო.

ოპერატორები ასევე ელოდებიან დამატებით განმარტებებს ახალგაზრდა და მოწყვლადი მომხმარებლების ცენტრალიზებული მონიტორინგის მექანიზმებთან დაკავშირებით, მათ შორის, შემოთავაზებულ ცენტრალიზებულ რეესტრზე. ამ სისტემის ამოქმედებისთვის საჭირო იქნება ინფორმაციის გაზიარების, რისკების კლასიფიკაციისა და ლიცენზირებულ პლატფორმებზე დამცავი ზომების მიღების მკაფიო წესების განსაზღვრა. განსაკუთრებული ყურადღება 25 წლისა და უმცროსი ასაკის მომხმარებლებს დაეთმობა.

წყარო

#სათამაშო-ბიზნესი #რეგულაცია #ფინანსური-მონიტორინგი #მომხმარებელთა-იდენტიფიკაცია #პასუხისმგებლიანი-თამაში #სათამაშო-ინდუსტრია #ესპანეთი